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月息3分天上掉馅饼这家线下理财又在欺骗老

发布时间:2019-09-16 18:35:09

随着各种金融骗术的层出不穷,监管部门亦出台了严厉的监管措施。

值得关注的是,近几年非法金融机构和非法金融业务的猖獗,对正常的经济、金融秩序造成冲击。有观察人士指出,如果处理不当,极易引起社会风险。

而就在此前,中国银保监会、公安部、国家市场监管总局、中国人民银行联合发布《关于规范民间借贷行为维护经济金融秩序有关事项的通知》,明确要求严厉打击非法金融活动,引导民间资金健康有序流动,防范金融风险。

扫街式高息诱导宣传

此前,不断有投资者向《中国产经》反映,北京团结湖一带经常有人以北京大恒财富投资管理有限公司(以下简称:大恒财富)为名,高息诱导投资者,且对象多为中老年人。

在投资者的指引下,以投资者身份进行走访发现,刚出团结湖地铁口,就被路边一发放传单的年轻人叫住推销。该青年介绍称,“我们是投资理财的,半年三分的利息,若有兴趣可去公司进行了解”。该年轻人边推销边递上一份项目宣传彩页。

根据宣传彩页上的内容显示,高息理财项目的公司名称正是前述投资者反映的大恒财富投资管理有限公司,地址在北京市朝阳区东三环北路甲19号嘉盛中心1902号。

值得玩味的是,彩页上边还印有另一公司—“康业集团”的简介。

根据宣传介绍,此款理财项目的发行规模为1.5亿,社会大众起投的额度为5万,时间是6个月至12个月,承诺利息是月息3分。

这么高的利息,这个理财项目募集的资金投向何处?通过宣传单中可以了解到大致有3个去向,分别为:康业怀仁连锁超市店面的铺设、康业温泉酒店旧店翻新和新店的建设、三亚旅游度假村的开发。

月息3分,是“馅饼”还是“陷阱”?

目标多瞄准老年人群

随后来到嘉盛中心19层

,发现在“大恒财富”公司进门的前台背景墙上并没显示该公司的名称,而显示的是“康业集团”。前台工作人员详细确认过对接业务员后,才让登记进入。

在该公司大厅内,看到已经有不少预投资者,其中绝大部分为老年人。经再次确认过身份之后,工作人员安排了一位项目讲解人员前来给讲解该公司的投资项目。该工作人员介绍称:“我们公司(大恒财富)是受河北邯郸"康业集团"委托为该公司旗下的几个产业融资,大家投给本公司的期限是半年至一年,利息三分,由"康业集团"下属子公司担保,法人负连带。”

为了博取信任,该工作人员在讲解的同时拿出一份融资“授权委托书”让查看,从这份委托书中的内容显示,委托公司“邯郸新材料产业化基地发展有限公司”为“康业集团”旗下的子公司。项目代理公司为“大恒投资”,其法人为孙永广。

该委托书中有标注:“委托孙永广为我单位的合法代理人,授权并代表我单位在北京进行融资金融工作,代理人的一切行为,均代表我单位。”日期为2018年3月。

为了进一步了解该项目情况,有意向业务员询问委托公司与被委托公司之间的关系,并询问募集资金去向,但意外的是,突然被公司另一名人员打断并叫走了讲解人员。该人员对此行为的解释是:“这些小业务员讲不明白,等过两天公司聘请的高级讲师来,如有时间可过来再听听。”

为何投资者一旦问及细节就会被下“逐客令”,这背后究竟有何玄机?

销售人员警觉性非常高

时隔几日,再次来到“大恒财富”,前来咨询的投资者依然络绎不绝,但有一点不变的是,依然是以老年人居多。

这一次不仅没有业务人员前来向讲解,反而被多次质问,找谁?谁让来的?来是为了什么?盘问不断。

此后询问:这里是什么项目?一位自称张姓的年轻工作人员表示,这是一个旅游项目,募集的资金是一分的利息。

值得注意的是,该张姓工作人员给解释时,旁边的业务员正向其他客户申明:我们的利息是三分,投资半年,月月返息。

随后说明身份并询问,这么高息集资,有没有在相关部门办理手续?此时,张姓小伙突然情绪激动:“我知道你们是,我们办手续不办手续关你们什么事,利息高与低与你们有何相关,我们负责人也不在,改天他来了你们问他吧。我什么也不是,就是一个一般的业务员。”

“大恒财富”营业执照的范围明确显示,未经有关部门批准不得以公开的方式募集资金、不得公开开展证券类产品及金融衍生品交易活动、不得发放贷款、不得对所投资企业以外的其他企业提供担保,不得向投资者承诺本金不受损失或者承诺收益。

也有投资者指出,明文规定未经批准不得公开募集资金,大恒财富的行为已逾越金融法规的红线。

专业人士:投资要慎重

有专业人士指出,路边宣传的高息项目,投资者在投资时要全方面了解,擦亮双眼谨慎辨别。很多不法分子通过注册合法公司或企业,打着响应国家产业政策、支持新农村建设等旗号,以订立合同为幌子,编造虚假项目,承诺高额固定收益,为吸引投资者上当受骗,往往编造“天上掉馅饼”、“一夜成富翁”的神话,通过暴利引诱投资者。

该人士还指出,根据私募基金管理法规定,私募基金只能向特定的人群,合格的投资者募集,人数多不能超过200人,合伙人不能超过50人,不能打,发短信,或其他媒介宣传推广模式招揽投资人,需做穿透审查,看是否具备投资资格。更不能向投资者承诺保本保收益。

事实上,今年4月23日,处置非法集资部际联席会议办公室主任杨玉柱在防范和处置非法集资法律政策宣传座谈会上就告诫广大投资者,天上不会掉馅饼,高收益必然伴随高风险。同时还提醒广大投资者要积极了解非法集资的相关法律政策,不要相信竹篮子也能打一筐水的神话,选择正规渠道投资理财,守护好自己的钱袋子。

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